顺丰速运 圆通速递 证监会 银监会[超话]
这几日，合规君已就顺丰开发的综合支付业务（第三方支付）进行了分析，该业务属于金融高度相关的增值服务。根据网友反映，受害人老人屡次被骗，每次均以现金方式支付且数额不小。可以看出，如果顺丰公司建立了合规管理体系，则骗子不会利用顺丰隐藏自己的身份进行诈骗，作为消费者的老人也不会因此而屡次受骗。那么开展第三方支付的公司又应如何完成合规管理呢？
第三方支付具有普惠金融与跨界经营的双重属性，但从本质上讲，第三方支付服务仍是传统货币服务的延伸，所以提供第三方支付的企业在建立合规管理体系时，应考虑消费者利益保护、商户合规管理、隐私保护、洗钱套现、赌博、逃税等一系列问题。
例如：1.在商户合规管理方面，应建立识别客户身份制度，建立可疑交易报告制度，检测和报告频繁支付、大额支付等可疑情形。2.消费者权益保护方面，严格遵守为客户保密制度；开展对消费者的普法教育，提高客户自身风险意识，避免不必要的损失。3.防范洗钱、诈骗犯罪方面：代收货款不论收取现金还是刷卡的方式，均游离于银行系统之外，银行难以识别资金的流向，监管机构也无法识别交易的真实背景，为不法分子虚构交易或以合法形式掩盖非法目的的诈骗行为提供了土壤，扰乱经济秩序。4.非法套现方面：不法分子利用网络交易是匿名交易，难以辨别交易的真实目的和交易双方的真实身份的情况，通过预授权交易，超越信用卡的透支额度进行套现。
顺丰公司以快递业务起家，想通过布局金融产业而发家，雄心可以理解，但如果没有建立防火墙而野蛮生长，则会变成不法分子犯罪的有利工具。那是，顺丰公司不但会丢掉金融布局，更将失去安身立命之本。
金融是块蛋糕，做大需要格局，做强则需要合规管理
